La Agencia de Recaudación y Control Aduanero actualizó los topes a partir de los cuales bancos y billeteras virtuales deben informar movimientos. Las personas físicas con operaciones superiores a 50 millones serán controladas
A partir de abril de 2026, la ARCA (ex AFIP) modificará los umbrales para el reporte de transferencias bancarias y en billeteras virtuales. Los bancos y fintech deberán informar automáticamente todas las operaciones que superen determinados montos, con el objetivo de fortalecer los controles fiscales y combatir posibles evasiones.
Para las personas físicas, el nuevo tope a partir del cual se solicitará información detallada sobre transferencias y acreditaciones es de 50 millones de pesos. En el caso de las personas jurídicas, el límite se establece en 30 millones de pesos. Quienes superen estos valores serán objeto de investigación por parte de la agencia recaudadora.
Además de las transferencias entre cuentas, ARCA ajustó otros umbrales relacionados con movimientos financieros. Los contribuyentes que realicen operaciones por encima de estos montos deberán contar con la documentación que acredite el origen lícito de los fondos, ya que la agencia podrá requerir información adicional para verificar la consistencia con sus declaraciones impositivas.
Esta actualización forma parte de la estrategia de modernización y mayor control que implementa la ARCA sobre el sistema financiero. Los expertos recomiendan a los usuarios revisar sus movimientos mensuales y conservar comprobantes de origen de fondos, especialmente en casos de ventas de bienes, herencias o préstamos.
Con estos cambios, se espera una mayor trazabilidad de las operaciones financieras de alto monto y una detección más temprana de posibles inconsistencias fiscales. Los contribuyentes que mantengan movimientos regulares por encima de los nuevos límites deberán extremar las precauciones y, en caso de dudas, consultar con un contador para evitar futuras fiscalizaciones.
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